اعتبار اسنادی یا LC، نوعی سند مالی است که توسط یک بانک به نمایندگی از خریدار صادر میشود و در صورت تحقق شرایط مشخص، پرداخت پول را برای فروشنده تضمین میکند. اعتبار اسنادی به عنوان یک توافق قراردادی بین خریدار، فروشنده و بانک صادر کننده عمل میکند و خطرات مربوط به معاملات خارجی را کاهش می‌دهد.
این خدمات به‌عنوان یک سرویس تأمین مالی تجاری پرکاربرد در معاملات تجاری بین‌المللی شناخته میشود، که فروشندگان و خریداران برای جلوگیری از اشتباهات پرداخت در فرآیندهای واردات و صادرات به آن اعتماد دارند. این روش، بسیار سازگار و کارآمد بوده و ریسک‌های معاملات را کاهش می‌دهد.
LC برای ایجاد یک معاملة پرسود و مطمئن، شیوه‌ای بسیار کارآمد است. اگر شرکت شما معاملات تجاری خارج از کشور را به طور منظم انجام می‌دهد، اعتبار اسنادی می‌تواند موهبتی برای شما باشد؛ چه خریدار یا فروشنده باشید. در این متن به بررسی چند مزیت مهم و اساسی LC می‌پردازیم:
با خیال راحت تجارت خود را در سراسر جهان رشد دهید
یکی از مزایای اصلی استفاده از اعتبار اسنادی، توانایی آن در تقویت رشد ایمن تجارت بین‌المللی است. ارائه یک مکانیسم پرداخت مطمئن، باعث جلب اعتماد طرفین معامله میشود و آنها را تشویق میکند تا بدون ترس از عدم قطعیت پرداخت، بازارهای جدید را کشف کنند.
اعتبار اسنادی ریسک عدم پرداخت خریداران را کاهش می دهد
گشایش اعتبار اسنادی در یک بانک، تضمین میکند که فروشنده زمانی که شرایط معامله برآورده شود، مبلغی را دریافت خواهد کرد. به عنوان مثال، در صورتی که یک خریدار خارجی سفارشی را تغییر دهد یا لغو کند، این اعتبار تضمین میکند که فروشنده همچنان بابت کالای ارسال شده توسط بانک خریدار، پول دریافت میکند، بنابراین ریسک تولید کاهش می‌یابد.
همچنین LC محافظی در برابر موقعیت‌هایی است که خریدار از پرداخت هزینه کالا خودداری کند یا ورشکسته شود.
به خریداران کمک می کند تا توانایی پرداخت بدهی خود را ثابت کنند
اگر شرکت شما نیاز به خرید مهمی داشته باشد – اعم از موجودی، تجهیزات و غیره – اعتبار اسنادی (LC) مدرک تضمین کننده شماست که تعهدات پرداخت خود را انجام خواهید داد. این امر به ویژه در صورتی ارزشمند است که کسب و کار شما در یک برنامه فشرده به لوازم یا تجهیزات نیاز دارد و شما مطلقاً نمی‌توانید تاخیرهای مربوط به معامله را تحمل کنید.
همچنین خریداران با استفاده از اعتبار اسنادی به عنوان گواهی اعتبار از آن بهره‌مند می‌شوند. اعتبار اسنادی به آنها اجازه می‌دهد تا در مورد شرایط پرداخت مطلوب با فروشنده مذاکره کنند و در عین حال اطمینان حاصل شود که با رعایت معیارهای مشخص شده، وجه به سرعت به فروشنده پرداخت میشود. این به عنوان یک موقعیت برد-برد عمل میکند و روابط سالم خریدار و فروشنده را تقویت میکند.
شما می توانید LC خود را سفارشی کنید
یکی از موضوعات مهم در مورد LC این است که معمولاً قابل تنظیم است – به این معنی که خریدار و فروشنده می‌توانند مجموعه ای از شرایط پرداخت قابل قبول برای یک تراکنش خاص را تعریف کنند. اگر مجموعه متفاوتی از شرایط پرداخت برای یک تراکنش تجاری جداگانه مورد نیاز باشد، بانک خریدار می‌تواند برای آن شرایط، قرارداد متفاوتی ایجاد کند.
همچنین خریداران خارج از کشور می‌توانند زمان ارسال کالای خود را انتخاب کنند. LC سطح بالایی از سفارشی‌سازی را ارائه می‌دهد و به طرفین امکان می‌دهد شرایط و ضوابط را مطابق با الزامات منحصر به فرد معامله خود تنظیم کنند. این انعطاف‌پذیری، LC ها را با سناریوهای مختلف تجاری سازگار میکند و به صنایع مختلف برای استفاده گسترده از آنها کمک میکند.
به فروشندگان کمک می کند تا گردش پول خود را مدیریت کنند
جدا از تضمین پرداخت، LC تضمین میکند که پرداخت، به موقع نیز می‌رسد. این موضوع بخصوص در شرایطی مهم است که فاصله زمانی قابل توجهی بین تحویل کالا و پرداخت وجه وجود داشته باشد. اعتبار اسنادی به فروشندگان اطمینان می‌دهد که وجه را به موقع دریافت می‌کنند، موضوعی که می‌تواند به آنها کمک کند تا گردش پول نقد خود را مدیریت کنند.
علاوه بر این، فروشندگان می‌توانند بین حمل و نقل کالا و دریافت وجه، تأمین مالی دریافت کنند، که می تواند در کوتاه مدت باعث افزایش سرمایه نقدی آنها باشد.
ریسک اعتباری برای فروشنده وجود ندارد
برخلاف معاملات حساب باز که ممکن است فروشنده با خطرات اعتباری مواجه شود، اعتبار نامه این نگرانی را از بین می‌برد. تعهد بانک به پرداخت، روش پرداخت بدون ریسک را در اختیار فروشندگان قرار می‌دهد و LC را به گزینه ای جذاب برای کسب و کارهایی که درگیر معاملات پر سود یا از راه دور هستند، تبدیل می کند.
اطمینان از پرداخت در معاملات مورد اختلاف
هنگامی که بین خریدار و فروشنده اختلاف ایجاد میشود، وجوه موجود در اعتبار اسنادی تا زمانی که مشکل حل نشود، محفوظ باقی می‌ماند. این اطمینان از پرداخت، یک لایه حفاظتی به معامله اضافه میکند و خطرات مالی بالقوه معاملات مورد مناقشه را کاهش می‌دهد.
به سرعت ایمن می شود
اگر می‌خواهید یک خرید بزرگ را با عجله انجام دهید، نگران نباشید – درخواست و تضمین اعتبار اسنادی را می‌توان به سرعت انجام داد. کافیست برای درخواست خود با شرکت شن سا ارتباط برقرار کنید. شن سا با ارائة تسهیلات در گشایش LC ، در کوتاه‌ترین زمان ممکن، بیشترین امنیت خرید را برای شما به ارمغان می‌آورد.